SBI Personal Loan Kaise Le | Eligibility Documents Fee and charges

भारतीय स्टेट बैंक (SBI) से 72 महीने की अधिकतम चुकौती अवधि के लिए 20 लाख रूपए तक के पर्सनल लोन 9.60% प्रति वर्ष ब्याज दर पर लिया जा सकता है। ऑनलाइन ऋण पात्रता की जांच करें और आकर्षक ब्याज दर के लिए SBI तत्काल व्यक्तिगत ऋण स्वीकृति प्राप्त करें।

एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन की विशेषताएं

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) पर्सनल लोन में सबके लिए कुछ न कुछ है। आपातकालीन जरूरतों के लिए, आप ऑनलाइन आवेदन करके तत्काल लोन का लाभ उठा सकते हैं।

लोन अमाउंट : टर्म लोन अर्थात एक निश्चित अवधि के लिए, आप न्यूनतम 25,000 और अधिकतम 20 लाख रूपए का लाभ उठा सकते हैं। ओवरड्राफ्ट लोन के लिए उपलब्ध न्यूनतम लोन राशि 5 लाख है और अधिकतम लोन सीमा 20 लाख रूपए है।

चुकौती अवधि : आप 72 महीनों के भीतर एसबीआई की तत्काल व्यक्तिगत लोन राशि का पुनर्भुगतान कर सकते हैं।

न्यूनतम ब्याज दर : एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें 9.60% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। यह लोन के प्रकार, उधारकर्ता की आय और चुकौती क्षमता के आधार पर 15.65% प्रति वर्ष तक जा सकता है।

न्यूनतम प्रोसेसिंग फीस : वर्तमान में, एसबीआई पर्सनल लोन प्रोसेसिंग शुल्क पर 31.01.2022 तक 100% तक की छूट है।

आसान प्रक्रिया : एसबीआई की संपूर्ण लोन प्रक्रिया सहज, त्वरित और आसान है।

सभी के लिए पर्सनल लोन : एसबीआई बैंक विभिन्न योजनाओं की पेशकश करता है, जैसे कि सरकारी कर्मचारियों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण, और इसी तरह सभी श्रेणी के उधारकर्ताओं की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए लोन प्रोवाइड करवाता है।

एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन पूरा विवरण

SBI पर्सनल लोन के शुल्क और अन्य फीस निम्नलिखित हैं:-

ब्याज दर	9.60% प्रति वर्ष से शुरू होती है
न्यूनतम लोन राशि	टर्म लोन के लिए 25,000 और ओवरड्राफ्ट लोन के लिए 5 लाख रूपए
अधिकतम लोन राशि	टर्म लोन के साथ-साथ ओवरड्राफ्ट लोन के लिए 20 लाख रूपए
चुकौती अवधि	6 महीने से 6 साल
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 1.50% ( न्यूनतम 1,000 रूपए और अधिकतम 15000 रूपए ) + जीएसटी
पूर्व भुगतान शुल्क	शून्य, यदि खाता उसी योजना के तहत एक नए लोन खाते की आय से बंद किया गया है। अन्य मामलों में 3%।
न्यूनतम आय आवश्यक	15,000.00 रूपए
पात्रता की आयु	21 साल से 58 साल

एसबीआई ( SBI ) पर्सनल लोन के प्रकार

एसबीआई ( SBI ) कवच पर्सनल लोन

स्वयं या अपने परिवार के सदस्यों के COVID उपचार के लिए SBI कवच पर्सनल लोन के तहत 5 लाख रुपये तक के तत्काल लोन प्राप्त कर सकते हैं। यह लोन कम से कम 8.50% प्रति वर्ष ब्याज दर से शुरू होता है और 3 महीने की moratorium अवधि सहित 5 साल तक के कार्यकाल में आसानी से चुकाया जा सकता है। आपको COVID से संबंधित चिकित्सा खर्चों के लिए आपके द्वारा पहले से किए गए खर्चों की प्रतिपूर्ति भी मिलती है। इस लोन योजना के साथ, SBI बैंक का उद्देश्य उधारकर्ताओं को COVID 19 महामारी के दौरान तत्काल मौद्रिक सहायता प्रदान करना है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन वेतनभोगी कर्मचारियों को दिया जाता है, जिनका एसबीआई में वेतन खाता है।
आप अधिकतम 20 लाख रुपये तक के लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं।
चुकौती की अधिकतम अवधि 6 वर्ष है।
वेतन खाता धारकों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर 10.60% से 13.85% प्रति वर्ष के बीच भिन्न होती है।
प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 1.50%, या न्यूनतम 1,000 रूपए + जीएसटी और अधिकतम 15,000 रूपए + जीएसटी है।

YONO पर प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन (PAPL)

यदि आपका SBI में खाता है, तो आप अपनी सुविधानुसार YONO ऐप के माध्यम से केवल 4 क्लिक में तुरंत SBI PAPL का लाभ उठा सकते हैं। वर्तमान में, यह लोन ग्राहकों की एक पूर्व-चयनित श्रेणी को एसबीआई द्वारा पूर्व-निर्धारित कुछ मापदंडों पर पेश किया जाता है।
ब्याज दर 9.60% से 12.60% प्रति वर्ष के बीच भिन्न होती है।
एसबीआई योनो के माध्यम से पूर्व-स्वीकृत ऋणों के लिए कम प्रोसेसिंग शुल्क प्रदान करता है।
अपनी पात्रता जांचने के लिए 567676 पर “PAPL” एसएमएस कर सकते हैं।
ये लोन केवल 4 क्लिक में त्वरित प्रसंस्करण और संवितरण के साथ आते हैं।
आपको इन ऋणों के लिए किसी भौतिक दस्तावेज की आवश्यकता नहीं है।
कोई शाखा यात्रा की आवश्यकता नहीं है।

एसबीआई त्वरित पर्सनल लोन

वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए पर्सनल लोन जिनका एसबीआई में वेतन खाता नहीं है।
आप अधिकतम 20 लाख रूपए तक के लोन राशि ले सकते हैं।
अधिकतम चुकौती अवधि 72 महीने है।
ब्याज दर 10.85% से 12.85% प्रति वर्ष के बीच भिन्न होती है।
इस लोन के लिए प्रोसेसिंग फी ऋण राशि का 1.50% (न्यूनतम 1,000 रूपए और अधिकतम 15,000 रूपए) + GST है।
दूसरे ऋण का प्रावधान है।

एसबीआई पेंशन लोन

यह रक्षा कर्मियों, केंद्र, राज्य सरकार और 76 वर्ष से कम आयु के पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए एसबीआई द्वारा पर्सनल लोन दिया जाता है।
रक्षा, केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनभोगियों के लिए दी जाने वाली अधिकतम लोन राशि 14 लाख रूपए है। पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए 5 लाख रूपए है। लोन राशि पात्रता उधारकर्ता की आयु, पेंशन आय, पुनर्भुगतान अवधि और अन्य कारकों पर निर्भर करती है।
रक्षा पेंशनभोगियों के लिए अधिकतम चुकौती अवधि 84 महीने, केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनभोगियों के लिए 60 महीने तक है।
ब्याज दर 9.75% से 10.25% प्रति वर्ष के बीच भिन्न होती है।

एसबीआई ( SBI ) पर्सनल लोन का ईएमआई कैलकुलेशन कैसे करें ?

एसबीआई पर्सनल लोन ईएमआई की गणना बैलेंस मेथड को कम करने के आधार पर हो सकती है, यानी, आपकी अगली ईएमआई पर ब्याज की गणना बकाया लोन राशि पर की जाती है। यह विधि ब्याज व्यय को काफी कम कर देती है।

विभिन्न ब्याज दरों और अवधियों के लिए 1 लाख का एसबीआई पर्सनल लोन पर ईएमआई कैलकुलेश

ब्याज दर	चुकौती अवधि	ईएमआई (प्रति लाख)	कुल ब्याज	कुल भुगतान
9.60%	1 वर्ष	8,773 रूपए	5,276 रूपए	1,05,276 रूपए
10.70%	2 वर्ष	4,647 रूपए	11,525 रूपए	1,11,525 रूपए
11.50%	3 वर्ष	3,298 रूपए	18,714 रूपए	1,18,714 रूपए
12.60%	4 वर्ष	2,663 रूपए	27,821 रूपए	1,27,821 रूपए
15.65%	6 वर्ष	2,150 रूपए	54,797 रूपए	1,54,797 रूपए

एसबीआई पर्सनल लोन का अन्य उधारकर्ताओं से तुलना

लोन देने वाले बैंकों के नाम	ब्याज दर (प्रति वर्ष)	प्रोसेसिंग फीस	अधिकतम लोन सीमा
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया	9.60% से 15.65%	1.50% तक + जीएसटी	20 लाख रूपए
आईसीआईसीआई बैंक	11.25% से 21%	2.25% तक + जीएसटी	20 लाख रूपए
एचडीएफसी बैंक	10.75% से 21.30%	2.50% तक + जीएसटी	40 लाख रूपए
बैंक ऑफ बड़ौदा	9.85% से 15.45%	2% तक	10 लाख रूपए
यस बैंक	13.99% से 16.99%	2.50% तक + टैक्स	40 लाख रूपए
ऐक्सिस बैंक	10.49% से 24%	2% तक + जीएसटी	15 लाख रूपए

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

अपना आवेदन पूरा करने के लिए, आपको निम्नलिखित एसबीआई पर्सनल लोन दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे:

वेतनभोगी कर्मचारी और स्व-नियोजित के लिए

विधिवत भरा हुआ लोन आवेदन फॉर्म और 2 पासपोर्ट आकार के फोटो।

पहचान प्रमाण के लिए :

पैन कार्ड की फोटोकॉपी
पासपोर्ट
ड्राइवर का लाइसेंस
मतदाता पहचान पत्र
आधार कार्ड (कोई भी)।

निवास प्रमाण के लिए:

हाल के टेलीफोन बिल / बिजली बिल की फोटोकॉपी
संपत्ति कर रसीद
पासपोर्ट
मतदाता पहचान पत्र (कोई एक)।

आय का प्रमाण के लिए:

नियोक्ता द्वारा जारी पहचान पत्र की प्रति।
पिछले 6 महीनों का बैंक खाता विवरण जहां वेतन जमा किया जाता है।
आय कर रिटर्न।
पिछले 6 महीने की सैलरी स्लिप / बैंक स्टेटमेंट।
स्व-नियोजित व्यक्तियों द्वारा पिछले 2 वर्षों का आईटीआर और खाता विवरण।

एसबीआई ( SBI ) पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे चेक करें?

आपका एसबीआई पर्सनल लोन आवेदन जमा होने के बाद आपको एक संदर्भ संख्या प्राप्त होती है। इस विशिष्ट संदर्भ संख्या का उपयोग करके आप अपने ऋण आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं।

एसबीआई आवेदन की स्थिति की जांच के लिए कदम:

एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस पेज चेक करने के लिए जाएं – https://onlineapply.sbi.co.in/personal-banking/application-status
अद्वितीय संदर्भ संख्या (यूआरएन) जमा करें
आईएसडी कोड के साथ मोबाइल नंबर दर्ज करें (भारत के लिए 91)
ट्रैक पर क्लिक करें और आवेदन की स्थिति आपके स्क्रीन पर होगी।

एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें क्या हैं ?

SBI पर्सनल लोन ब्याज दर 2022 आवेदन के लिए आवेदन किए गए लोन के प्रकार, आवेदक के व्यवसाय, सिबिल स्कोर और पुनर्भुगतान क्षमता और अन्य कारकों पर निर्भर करती है। सर्वोत्तम संभव ब्याज दर प्राप्त करने के लिए आप लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं। नीचे वर्तमान एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर की सूची दी गई है:

1. एक्सप्रेस क्रेडिट (पूर्व-स्वीकृत एक्सप्रेस क्रेडिट सहित)

रक्षा/अर्धसैनिक/भारतीय तटरक्षक वेतन खाता धारक
टर्म लोन	10.60% से 11.10%
ओवरड्राफ्ट	11.10% से 11.60%
अन्य आवेदक
टर्म लोन	10.60% से 12.60%
ओवरड्राफ्ट	11.10% से 13.10%

2. एक्सप्रेस क्रेडिट – गैर-स्थायी कर्मचारी

आवेदक के प्रकार	ब्याज की दर
केंद्र/राज्य/अर्ध सरकार, केंद्र/राज्य सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम, रक्षा कार्मिक, और राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान	11.50% से 13.60%
सहकारी/संस्थाएं जो नियमित एक्सप्रेस क्रेडिट योजना के अंतर्गत नहीं आती हैं और गैर-रेटेड कॉर्पोरेट्स	12.25% से 13.85%

3. एक्सप्रेस एलीट स्कीम

आवेदक के प्रकार	ब्याज दर
एसबीआई वेतन खाता धारक	9.60% से 11.10%
वेतन खाता धारकों के अलावा	9.85% से 11.35%

4. अन्य असुरक्षित पर्सनल लोन

योजना	ब्याज दर
पेंशन लोन (पूर्व-स्वीकृत पेंशन लोन सहित)	9.75% से 10.25% तक
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप	10.70%
क्लीन ओवरड्राफ्ट	15.65%
पूर्व-स्वीकृत पर्सनल लोन	12.60%
विशेष पूर्व-स्वीकृत पर्सनल लोन	9.60%
सीएलपी पोर्टल के माध्यम से त्वरित एसबीआई पर्सनल लोन	10.85% से 12.85% तक

एसबीआई ( SBI ) पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर

एसबीआई पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर और अन्य विवरण नीचे दिए गए हैं :-

टोल फ्री नंबर : 1800112211/18004253800

ईमेल आईडी : [email protected]

आप आवेदन लिख कर नीचे दिए गए पते पर भेज सकते हैं :-

उप महाप्रबंधक,

ग्राहक सेवा विभाग

स्टेट बैंक भवन, चौथी मंजिल, मैडम कामा रोड, मुंबई – 400021

एसबीआई पर्सनल लोन पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न ( FAQs )

SBI पर्सनल लोन का उपयोग किन उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है?

एसबीआई पर्सनल लोन का उपयोग किसी भी व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे उपभोक्ता टिकाऊ वस्तुओं की खरीद (जैसे फर्नीचर, कंप्यूटर, आदि), फ्लैट या घर की मरम्मत और नवीनीकरण, शादी और अन्य धार्मिक समारोह, घरेलू या विदेश दौरे, मौजूदा कर्ज की अदायगी और परिवार के सदस्यों या स्वयं के लिए चिकित्सा खर्च।

क्या मुझे लोन के लिए कोई गारंटर की आवश्यकता है?

एसबीआई से पर्सनल लोन लेने के लिए किसी गारंटर की आवश्यकता नहीं है।

SBI से कितनी लोन राशि ले सकते हैं?

आप अपने मासिक वेतन का 24 गुना तक लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं।

पेंशनभोगी लोन के लिए आवेदन करते समय अधिकतम आयु क्या है?

पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय आवेदक की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।

SBI बैंक के साथ पर्सनल लोन के लिए अधिकतम पुनर्भुगतान अवधि क्या है?

उपलब्ध अधिकतम चुकौती अवधि 60 महीने है। पेंशनभोगियों के लिए ऋण के मामले में, चुकौती अवधि आवेदक की आयु के अनुसार बदलती रहती है।

लोन चुकौती में किसी चूक के लिए दंडात्मक शुल्क क्या है?

डिफॉल्ट की अवधि के लिए किसी भी अतिदेय राशि पर किसी भी लागू ब्याज दर के ऊपर 2% प्रति वर्ष का दंडात्मक ब्याज लगाया जाता है। अगर ईएमआई का एक हिस्सा या आंशिक किस्त अतिदेय रहती है, तो दंडात्मक ब्याज नहीं लगाया जाएगा।

क्या सरकारी कर्मचारी को एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन मिल सकता है?

हां, सरकारी कर्मचारियों के लिए भी एसबीआई पर्सनल लोन है। सरकारी कर्मचारी एसबीआई से आकर्षक ब्याज दर और शर्तों पर पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं।

प्रश्न : क्या एसबीआई पर्सनल लोन के लिए थर्ड पार्टी गारंटी आवश्यक है

उत्तर : निम्नलिखित तृतीय पक्ष गारंटी केवल SBI पेंशनर लोन के लिए आवश्यक है:

पारिवारिक पेंशन के लिए जीवनसाथी का टीपीजी।
जीवनसाथी की अनुपस्थिति में: परिवार के किसी अन्य सदस्य या लोन राशि के लिए तीसरे पक्ष का टीपीजी।

प्रश्न : मैं अपने एसबीआई पर्सनल लोन की स्थिति की जांच कैसे कर सकता हूं?

उत्तर : एक बार जब आप लोन के लिए आवेदन कर देते हैं, तो आप ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरह से अपने आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं। आवेदन करने के बाद, आपको एक संदर्भ संख्या दी जाएगी। इस संदर्भ संख्या और अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर का उपयोग करके, आप अपने एसबीआई पर्सनल लोन की स्थिति की जांच कर सकते हैं। आपको बस इतना करना है कि नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

एसबीआई की वेबसाइट पर जाएं और पर्सनल लोन सेक्शन में जाएं।
‘ऑनलाइन आवेदन करें’ पर क्लिक करें और आपको एक अलग पृष्ठ पर निर्देशित किया जाएगा।
पेज के ऊपर दाईं ओर दिए गए ‘एप्लिकेशन ट्रैकर’ पर क्लिक करें।
एक पॉप-अप दिखाई देगा, ‘ट्रैक’ और ‘रिटेल लोन’ चुनें।
अपना रेफरेंस नंबर और रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर दर्ज करें।
अपने पर्सनल लोन की स्थिति देखने के लिए ‘ट्रैक’ पर क्लिक करें।
अपने SBI लोन की स्थिति ऑफलाइन जाँचने के लिए, निकटतम SBI शाखा में जाएँ और अपने लोन की स्थिति की जाँच करने के लिए SBI अधिकारी की मदद लें।
आपको सभी प्रासंगिक दस्तावेज साथ रखने होंगे और एसबीआई अधिकारी को आपके एसबीआई पर्सनल लोन की स्थिति को परेशानी मुक्त तरीके से जांचने में मदद करने के लिए आपको अपनी संदर्भ संख्या भी जाननी चाहिए।

प्रश्न : एसबीआई से पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करें?

उत्तर : आप निम्नलिखित में से किसी भी तरीके से एसबीआई से पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं:

एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन करें।
बैंक के योनो मोबाइल एप के जरिए आवेदन करें।
निकटतम एसबीआई शाखा में जाएं।
बैंक की कस्टमर केयर टीम को कॉल करें।
ईमेल के द्वारा भी आप संपर्क कर सकते हैं।

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